РИА «Новости» поделилось предупреждением аналитиков о признаках, по которым банки расценивают перевод как подозрительный и могут приостановить операцию до выяснения.
В первую очередь речь идет о сумме транзакции. Если она превышает 100 тыс. рублей, операция сразу вызовет вопросы, хотя по закону она может достигать 600 тыс. рублей.
Другими основаниями для сомнений банкиров могут стать:
- подозрение в незаконном отмывании средств;
- защита от аферистов;
- предупреждение антифрод-мониторинга кредитной организации.
Ориентиры такие:
- по переводам — суммы, превышающие 100 тыс. рублей в сутки и 1 млн рублей за месяц;
- числу операций – свыше 30 в сутки;
- времени между зачислением и списанием средств – 1 минута и менее.
Кроме того, под пристальное внимание банка попадут также:
- нетипичные для клиента объем и частота транзакций;
- отсутствие по счетам жизненно важных платежей – за коммуналку, оплату услуг связи, продукты и услуги.
Есть и еще одна опасность: если ранее клиент уже был замечен в сомнительных операциях, заблокировать смогут и вовсе незначительную сумму перевода.
Вы можете оставить первый комментарий