Переводы денег, которые клиент совершил под влиянием обмана или в результате злоупотребления доверием, считаются осуществленными без его добровольного согласия.
Банк России формирует и ведет базу данных, в которой аккумулирует случаи и попытки выполнения денежных переводов, не имеющих добровольное согласие клиента. Если данные получателя средств или параметры используемых для их перевода устройств совпадают со сведениями, содержащимися в базе, это может свидетельствовать о таком платеже.
Аналогичные перечни составляют и операторы, которые осуществляют перевод денег. Совпадение данных о получателе средств с информацией в таком перечне говорит об отсутствии добровольного согласия на перевод.
Признаком несанкционированной операции являются несоответствия различного характера в ее параметрах и объемах, времени и месте проведения, использовании устройства, периодичности с обычной деятельностью клиента. А также подозрительное общение клиента перед и во время осуществления платежа по телефону и в различных мессенджерах.
Кроме того, о принудительности перевода может свидетельствовать то, что о получателе есть документально подтвержденная информация о ранее совершенных им противоправных действиях подобного рода.
Вы можете оставить первый комментарий