«Известия» опубликовали материал, объясняющий, с чем могут быть связаны возможные отказы в переводах россиян.
Международная группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF) разработала рекомендацию 16. В документе существенно изменен подход и требования к прозрачности финансовых операций. Поэтому число отказов при переводах средств юридическими и физическими лицами как внутри страны, так и за границу может резко возрасти.
Росфинмониторинг предупредил, что если изменения примут, то РФ, даже не являясь членом FATF с февраля 2023 года, будет выполнять все требования.
Пока рекомендации 16 находятся на стадии общественных консультаций, которые завершатся 03.05.2024. Необходимость изменений объясняют требованиями адаптации в бизнес-моделях платежей и стандартах обмена сообщениями, в частности:
- уточнят роли и обязанности участников платежной цепочки;
- улучшат содержание и качество базовых данных о плательщиках и получателях в сообщениях на перевод.
Все это поможет усилить прозрачность и эффективность соблюдения банками финансовых требований.
Во-первых, изменятся требования к обязательному указанию названия и месторасположения как плательщика, так и получателя. Причем эти требования распространят на все операции, а не только на переводы между физлицами.
Иными словами, банкам придется обновить состав сведений, которые потребуются от клиентов при оформлении платежных поручений. В частности, адреса участников операции станут обязательными при составлении каждой платежки. Правда, есть уточнение, что при недоступности такой информации достаточно будет указать страну и город.
Во-вторых, сведения о получателе, указанные в платежке, должны совпасть с имеющимися в системах банка. При этом уточняется, что совпадение не должно быть полным, но все понимают, что отказы в платеже из-за пустяковых опечаток могут вырасти в разы.
На систему быстрых платежей нововведения влияния не окажут.
Конкретные изменения в работе банков будут зависеть от окончательной версии рекомендаций, а также от возможных поправок Закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ. Поэтому столь масштабные нововведения потребуют долгого периода времени для адаптации действующих платежных технологий.
Вы можете оставить первый комментарий